| الحد الأدنى للراتب | تحويل الراتب | تمويل إسلامي | استرجاع نقدي | الرسوم السنوية | النسبة | |
|---|---|---|---|---|---|---|
بنك دبي الإسلامي - بطاقة برايم الكلاسيكية
|
الحد الأدنى للراتب: 5,000 درهم | تحويل الراتب: لا | تمويل إسلامي: نعم | استرجاع نقدي: لا | الرسوم السنوية: 0 درهم | النسبة: 3% |
مع مزايا تناسب نمط حياتك بدءا من سهولة الوصول النقدي وتحويل الأموال وحتى خدمات التأمين، وخدمات السيارات وأكثر من ذلك، اجعلها البطاقة اختيارك المفضل.
مكافآت الولاء
احصل على إمكانية الوصول الفوري لبرنامج مكافآت الولاء من بنك دبي الإسلامي وابدأ بالتوفير من اليوم الأول. اكسب 1.0 لكل درهم تنفقه على جميع مشترياتك من محلات التجزئة ثم استبدل مكافآت الولاء للإستفادة بها في رحلات الطيران، والإقامة في الفنادق، مشتريات التجزئة، ودفع الفواتير وأكثر من ذلك بكثير.
المرونة النقدية
يمكنك الاستمتاع بسهولة الوصول النقدي مع حدود سحب نقدية عالية تصل إلى 80٪ (من إجمالي حد البطاقة) إلى جانب التحويل النقدي من بطاقتك إلى حسابك في بنك دبي الإسلامي. مريحة وبسيطة مع إمكانية الوصول النقدي أينما كنت في أي مكان في العالم مع حدود سحب نقدي عالي على بطاقة برايم الكلاسيكية الخاصة بك، مع إمكانية تحويل الأموال إلى حسابك الشخص
تحويل الأرصدة المتوفرة
إدارة المدفوعات بسهولة من خلال توحيد أرصدة بطاقاتك الأخرى مع بطاقة برايم الخاص بك (تصل 80٪ من حد بطاقة أو 100٪ من الحد النقدي المتاح).
مثال توضيحي
** تعريفات الآلة الحاسبة
المبلغ:
المبلغ الإجمالي من الأموال المقترضة، و الذي يشار إليه بالمبلغ الأصلي.
النسبة (%):
هذا هو معدل الفائده السنوي على المنتج الذي يعادل النسبة المئوية السنوية ، والذي سيتم حسابه في هذا المثال
سنوات:
هذا هو المصطلح الأصلي أو مدة المنتج، و لتي تصرح بالسنوات
الدفع الشهري الفعلي:
هذا هو الدفع الشهري الفعال، الذي يأخذ في الاعتبار الرسوم والتكاليف الأخرى المرتبطة مع هذا المنتج. الدفع الشهري الفعلي هو أساس حساب معدل الربح السنوي
حساب معدل النسبة السنوي (%):
معدل النسبة المئوية السنوية المحسوبة (٪): يتم تحديد النسبة المئوية السنوية المحسوبة باستخدام معدل الفائده السنوي للمنتج بالإضافة إلى الرسوم والتكاليف الأخرى. قد تختلف هذه النسبة من بنك إلى بنك. معدل الفائده السنوي مفيد عند مقارنة اثنين أو أكثر من المنتجات مع أسعار الفائده وهياكل الرسوم المختلفة.
